Negli ultimi anni si è registrato un aumento significativo delle frodi che hanno coinvolto le banche. Secondo un sondaggio del Serasa Experian del 2024quattro brasiliani su dieci sono già stati vittime. Tra gli stratagemmi dei criminali, le strategie spaziano dalla conferma degli acquisti al pagamento di una fattura falsa. Ma ora c’è anche la truffa delle false indagini.
Il nuovo trucco si è intensificato a tal punto che la Federazione brasiliana delle banche (Febraban) ha dovuto lanciare un allarme per evitare che altre persone venissero danneggiate. Comprendi cos'è questa truffa e come tutelarti!
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Qual è la truffa delle false indagini
La truffa delle false indagini è una nuova strategia in cui i criminali chiamano i clienti delle banche dicendo che la loro filiale bancaria – o addirittura il direttore – è sotto inchiesta.
Per garantire maggiore veridicità della truffa, i criminali inviano addirittura una falsa denuncia alla polizia. In genere, il truffatore informa che una filiale bancaria (o un direttore) è indagata per aver venduto i dati dei titolari di un conto o per qualche altra infrazione grave.
I truffatori effettuano chiamate sospette da un numero sconosciuto sul tuo smartphone. Immagine: imajinajib / Shutterstock
Poi dicono alla vittima che per proteggere i propri soldi è necessario trasferire le somme ai beneficiari da loro indicati, mentre si svolgono le indagini. Ovviamente, questi soggetti favoriti sono gli stessi truffatori.
Ma la nuova tattica dei criminali è già nel mirino dei grandi istituti finanziari. Bradesco, ad esempio, l'11 novembre 2024 ha emesso un avviso sulla truffa, allertando i propri clienti.
Come proteggersi dalla truffa delle false indagini
La Federazione Brasiliana delle Banche (Febraban) ha emesso un avvertimento sulla truffa delle false indagini e ha informato su come proteggersi da questo tipo di frode. Tra le linee guida, la Federazione avverte che le banche solitamente non entrano in nessun caso in contatto con i clienti a questo scopo né chiedono il trasferimento di importi su altri conti.
Bradesco avverte inoltre che né la banca né gli organi di polizia ci contattano chiedendo dati personali, password, chiavi di sicurezza, registrazioni o aggiornamenti sistemici, né richiedendo transazioni.
I criminali richiedono dati personali e delle carte di credito durante le truffe ai danni dei clienti delle banche. Immagine: Nuova Africa / Shutterstock
Pertanto il consiglio principale è: se sospetti che lo scopo della chiamata sia una truffa, riattacca! Inoltre, se hai domande su questo collegamento, ti invitiamo a contattare i canali ufficiali dell'istituto finanziario di cui sei cliente, ma non effettuare mai alcun tipo di trasferimento a terzinessuna istituzione richiede tale procedura.
Sebbene sia normale che le istituzioni ti contattino per confermare transazioni sospette, gli agenti non richiedono mai dati personali, password, aggiornamenti di sistema, chiavi di sicurezza, pagamenti o transazioni. Quindi, fai attenzione ed evita di fornire tali informazioni durante il servizio.
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